Risikoanalyse
Jedes Unternehmen, Geschäft, Kampagne beinhaltetdas Vorhandensein bestimmter Risiken, die sich auf das Endergebnis ihres Verhaltens auswirken können. Die Umsetzung der Geschäftsstrategie beinhaltet die Veränderung der Rechte, Pflichten und Pflichten von Unternehmern, mögliche Vorkommnisse von unbeabsichtigten und ungenutzten Prozessen und andere Konsequenzen.
Um eine Reihe von Aktionen für richtig zu wählenUm das Ergebnis der Aktivität zu erreichen, ist es notwendig, die möglichen Auswirkungen von Nebenwirkungen zu berücksichtigen, damit das beabsichtigte Ereignis seine Bedeutung nicht verliert. Jedes taktische (strategische) System muss vor der Anwendung einer Risikoanalyse unterzogen werden, um diese zu minimieren.
Die Risikoanalyse eines Unternehmens (Unternehmens) beginnt mitihre Einschätzungen. Dazu ist es notwendig, eine Bewertungsmethode zu wählen, die den Sicherheitsanforderungen einer bestimmten Art von Aktivität und den gesetzlichen Regulatoren dieser Aktivität entsprechen muss.
Die Risikoanalyse erfordert die Verwendung von zugänglichen Informationen, um die Eintrittswahrscheinlichkeit bestimmter Ereignisse und deren mögliche Folgen einzuschätzen.
In der Regel werden Risiken als negativ verstandenEreignisse und Umstände, zum Beispiel Verluste bei der Durchführung eines Venture-Unternehmens, Naturkatastrophen mit schwerwiegenden Folgen, etc. Dennoch hilft die Risikoanalyse, mögliche positive Konsequenzen zu identifizieren. Es ist notwendig, zukünftige Probleme zu identifizieren und die Entwicklungsperspektiven zu bewerten.
Die Risikoanalyse wird auf quantitativer und qualitativer Ebene durchgeführt (Risikoanalyseverfahren werden einzeln ausgewählt).
In der quantitativen Analyse der untersuchten PhänomeneWeisen Sie numerische (quantitative) Werte zu, wenden Sie empirische Daten an. Auf dieser Ebene ist die Analyse äußerst objektiv und genau (für diese Methode) charakteristisch.
Die qualitative Analyse umfasst eine interne (instinktive) Beurteilung der neu entstehenden Umstände. Auf dieser Ebene sind Subjektivität und damit verbundene Zweifel erlaubt.
Beim Vergleich dieser beiden Analyseebenen ist es notwendig, näher auf das Quantitative einzugehen. Es kann auf verschiedene Arten erfolgen.
Im deterministischen AnsatzPunktschätzungen. Um zu verstehen, was die Ergebnisse im Einzelfall sein können, werden verschiedenen Ereignissen bestimmte Werte zugewiesen. Zum Beispiel können Sie im Finanzmodell solche Optionen in Betracht ziehen: die schlechteste (zukünftige Verluste), die beste (zukünftige Gewinne) und die wahrscheinlichste (moderate, relative Gewinn).
In diesem Fall hat die Methode mehrere Nachteile: es berücksichtigt nicht viele mögliche Szenarien, sondern konzentriert sich nur auf einige grundlegende Versionen (die alle als gleichwertig betrachtet werden); Faktoren, die die Entwicklung der Situation beeinflussen können, werden nicht ausreichend berücksichtigt, was zu einer Vereinfachung des Modells führt. Sehr viele Unternehmen nutzen diesen Ansatz trotz der relativ geringen Zuverlässigkeit der Ergebnisse einer solchen Analyse.
Stochastische Risikoanalyse (Monte-Carlo-Methode)ist zuverlässiger. Bei diesem Ansatz werden die Anfangsparameter als Wertebereiche dargestellt (erzeugen eine Wahrscheinlichkeitsverteilung). In diesem Fall haben verschiedene Variablen unterschiedliche Wahrscheinlichkeit des Auftretens von Konsequenzen. Die Werte werden zufällig ausgewählt, basierend auf möglichen Wahrscheinlichkeitsverteilungen.
Proben werden Iterationen genannt. Die Ergebnisse der Proben werden aufgezeichnet. Für die Simulation wird das Abtastverfahren hunderte Male wiederholt, so dass solche Ergebnisse viel mehr die Wahrscheinlichkeit des Auftretens der erwarteten Ereignisse aufdecken können. Die Daten einer solchen Modellierung können nicht nur zukünftige Ereignisse zeigen, sondern auch die Wahrscheinlichkeit ihres Auftretens zeigen. Die Ergebnisse können grafisch dargestellt werden und spiegeln ihre Empfindlichkeit wider, dh, welche der Variablen das Ergebnis am stärksten beeinflusst. Mit dieser Methode können auch die Beziehungen zwischen den Anfangsvariablen angezeigt werden.
Am bequemsten ist es, eine quantitative Analyse durchzuführenRisiken auf der Basis von Excel-Tabellen, da die Werkzeuge dieses Programms Ihnen erlauben, neue Funktionen hinzuzufügen, um die Wahrscheinlichkeit zu verteilen und die genauesten Ergebnisse zu erhalten.
